AML Richtlinie und Verifizierung bei Betamo Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie Betamo Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereibekämpfung umsetzt, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Wir sind seit unserer Gründung 2019 unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority tätig und wenden dieselben Standards für alle Spielerinnen und Spieler aus der Schweiz an.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäschereibekämpfung ist bei uns kein Formularität, sondern ein fester Teil des Betriebs. Als Betreiber mit Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) unterliegen wir dem Malta Gaming Act, den AML/CFT Directives der EU und den regulierten Richtlinien der MGA. Wir melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas und führen für jedes Konto eine Risikobewertung durch.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung aller Vorgaben. Wir setzen keine Barzahlungen an, akzeptieren ausschliesslich nachvollziehbare Zahlungsmittel und dulden keine Konten, die nicht auf den Spieler selbst lauten. Wer über unser Spielangebot verfügt, muss auch der wirtschaftlich Berechtigte des Kontos sein.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren jede Spielerin und jeden Spieler vor der ersten Auszahlung, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach Erhalt der vollständigen Unterlagen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlicher Kontoaktivität eine Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits ausgezahlt haben.

• Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Identitätskarte
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der benutzten Karte mit verdeckter Panne oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldmittel (Source of Funds) bei grösseren Einzahlungen

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Der Prozess ist bewusst kurz gehalten und läuft in unserem geschützten Mitgliederbereich. Sie laden die Dokumente selbst hoch, wir prüfen sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie in Ihrem Konto.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Kontoverifizierung hoch
• Automatische Prüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage
• Bestätigung oder Ablehnung innert 24 bis 48 Stunden

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Unterlagen werden verschlüsselt übertragen und in einem Zugangskontrollsystem mit rollenbasierten Rechten gespeichert. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende sehen Ihre Dokumente, und niemals im Klartext im Support. Wir geben keine Kopien an Dritte weiter, ausser an Aufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleister, soweit dies gesetzlich erforderlich ist.

Nachweis der Geldmittel

Wenn Einzahlungen oder Auszahlungen ausserhalb Ihres gewohnten Musters liegen, dürfen wir einen Nachweis der Herkunft der Geldmittel verlangen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bei höheren Beträgen, auffälligen Zeitpunkten oder Inkonsistenzen zwischen Einzahlung und Auszahlung trifft.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschafts- oder Verkaufsdokumente. Die Unterlagen müssen Ihren Namen tragen und erkennen lassen, über welche regulären Einkünfte Sie verfügen. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Ein und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung einzeln und achten auf Muster, die auf Geldwäscherei hindeuten können, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen oder kurzzyklische Bewegungen zwischen Wallet und Konto. Bei Beträgen über 15,000 CHF führt unsere Software automatisch eine vertiefte Prüfung durch, wie es die MGA-Vorgaben verlangen.

Same Method Rule

Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Das gilt für Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Banküberweisung sowie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Dogecoin. Liegen mehrere Einzahlungsmethoden vor, gewichten wir nach Höhe und letzter Nutzung. Technisch unmögliche Rückwege, etwa bei Paysafecard oder TWINT, klären wir individuell mit Ihnen.

Wenn Verifizierung scheitert

Bleibt eine Verifizierung ohne Ergebnis oder fehlen Unterlagen, schränken wir das Konto schrittweise ein. Auszahlungen werden zurückgestellt, und bei zwingendem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Verstoss gegen die AML-Pflichten schliessen wir das Konto. Restguthaben aus regulären Einsätzen zahlen wir auf ein nachgewiesenes Zahlungsmittel Ihrer Person aus.

Falsche Namen, Drittkonten oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Sperrung und Meldung an die Aufsichtsbehörde. Sie können gegen jede Entscheidung Einsitzungsgesuche stellen, unser Support-Team ist rund um die Uhr unter [email protected] erreichbar.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten während fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, so wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, es sei denn, eine Behörde hat wegen eines laufenden Verfahrens eine längere Aufbewahrung angeordnet.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern, und wir teilen Ihnen mit, welche Kategorien wir führen. Der Zugriff, die Berichtigung und die Löschung regeln sich nach den anwendbaren Datenschutzvorschriften.

Häufige Fragen zu Betamo

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Die Verifizierung ist bei uns vor der ersten Auszahlung zwingend. Wir empfehlen aber, die Dokumente früh hochzuladen, damit Ihre Auszahlung nicht wartet.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Erhalt vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei einem Nachweis der Geldmitteln kann die Prüfung länger dauern.

Warum erhalte ich die Auszahlung nicht auf dasselbe Zahlungsmittel?

Soweit technisch möglich, zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Ist ein Rückweg technisch nicht möglich, etwa bei TWINT oder Paysafecard, klären wir eine Alternative mit Ihnen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung sind keine Auszahlungen möglich. Nach angemessener Frist können wir das Konto vorübergehend sperren und nach weiteren Fristen schliessen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeitende. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben, ausser an Aufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleister im gesetzlich vorgesehenen Rahmen.